工银新金融股票基金001054怎么样规模 [复制链接]

Hello，我是基姐，带你寻宝避坑选好基~

大家还记得基金经理鄢耀管理的工银瑞信新金融股票基金（）吗？

这只基非常有特色，以大金融为底仓，叠加成长板块轮动，在去年金融地产板块持续低迷的背景下，依然大涨28.11%。

但是因为今年以来业绩不佳，导致基民对鄢耀颇有微词：

图片来源：天天基金网

基民吐槽的地方集中在：年以来，金融地产板块涨势汹汹，为何这只基金却体现不出来呢？难道又是一只挂羊头卖狗肉的盲盒基金？

现在这只基金的四季报也更新了，大家快来看看这只基金是什么情况！

一、基本概况回顾

工银新金融股票基金是年3月成立的，目前是一只百亿规模基金。

现任基金经理是鄢耀，从成立管理至今，管理时间已有6年多：

图片来源：天天基金网

因为去年业绩表现相当不错，所以规模一路高歌猛进，四季度规模.71亿，相比三季度增长12亿多，正式突破百亿规模。

二、收益怎么样了？

收益展示

这只基金去年表现如下：

去年全年业绩增长28.11%，沪深反而跌了-5.2%，跑赢市场这么多还是非常优秀的。

从数据来看，去年一季度，在春节后大幅回调的市场行情中，这只基金也跟着下跌，但是二季度开始，它很快调整好状态，一直往上冲。

既然正在分析四季报情况，那我们看看它在这段时间的表现如何：

四季度业绩3.85%，而沪深获得了1.52%的收益，两者的差距不是特别大。

但是年以来，这只基金的业绩就有点差劲了：

在市场普遍大跌的背景下，今年业绩-11.45%，同期沪深为-7.87%，比大盘跌多了4个点左右，有些后劲不足，导致基民疯狂开骂。

我们都知道，今年春节以来，金融地产板块涨势突出，而工银新金融股票基金从名字来看，也是以金融为投资主题，为何业绩却上不去？

因为这只基金除了投资金融行业之外，还投资了一些成长性较强的行业（*工、新能源等），结果随着成长板块的回调，恰好对冲了收益。

回撤（下跌）

下面我们再来看看这只基金去年的波动如何：

去年一整年，这只基金的最大跌幅为-17.14%，发生在年3月24日春节后大幅回调的市场行情中。

而相同的时间段内，沪深最大跌幅为-18.19%，两者并没有差多少。

从数据来看，经过这波大幅回调之后，从去年二季度末开始，工银新金融股票基金的跌幅可以整体控制在-5%之内，波动小了很多。

这也可以看出，鄢耀的风险控制能力还是相当可以的。

三、都调了什么仓？

前十重仓股分析

这只基金总股票仓位85.62%，前十大重仓股占比39.73%，个股集中股适中。

关于调仓换股逻辑，鄢耀在四季报里面如是说：主要加仓地产和银行，建仓机械和新能源（电力设备）。

其实，鄢耀在去年三季报里就提到自己在